UniCredit blijft een record vestigen met een explosieve winst van € 8,7 miljard in de eerste negen maanden van het jaar. Orcel: "We bevestigen onze prognose voor 2025."

UniCredit rapporteerde opnieuw recordresultaten, met een nettowinst van € 2,6 miljard in het derde kwartaal en een nettowinst van € 8,7 miljard over de eerste negen maanden, een stijging van 13% ten opzichte van de eerste negen maanden van 2024. Het kwartaal overtrof de verwachtingen. UniCredit heeft daarmee "19 kwartalen van consistente groei" gerealiseerd, aldus de groep, met hoofdkantoor op Piazza Gae Aulenti. Het rendement op tastbaar eigen vermogen bedroeg 19,1% in het kwartaal en 21,7% over de eerste negen maanden, ondersteund "door operationele en kapitaaluitmuntendheid, en door de solide bescherming die onze winst-en-verliesrekening beschermt."

De netto-omzet bedroeg € 6,1 miljard in het derde kwartaal, een stijging van 1,2% ten opzichte van het voorgaande jaar, inclusief netto rentebaten van € 3,4 miljard, commissies en nettowinst uit verzekeringsactiviteiten van € 2,1 miljard en voorzieningen voor kredietverliezen van € 0,1 miljard. De netto rentebaten daalden met 2,7% ten opzichte van het vorige kwartaal tot € 3,4 miljard: "een veerkrachtig resultaat gezien de lagere rentetarieven in het kwartaal, grotendeels te danken aan", legt de bank uit, "gedisciplineerd beheer van onze deposito-doorstroom, die het kwartaal afsloot met een gemiddelde van ongeveer 30 procent."

De netto rentebaten daalden met 5,4% op jaarbasis. De kosten daalden in het kwartaal met 0,1% ten opzichte van het voorgaande jaar en stegen met 0,4% over de afgelopen negen maanden, waarmee de uitbreiding van de scope werd geabsorbeerd. De risicokosten bleven structureel laag op 10 basispunten, met € 113 miljoen aan kredietvoorzieningen in het kwartaal.

De groep genereerde in het derde kwartaal 89 basispunten aan organisch kapitaal, goed voor € 2,6 miljard, waarmee de in dat kwartaal gereserveerde uitkering van € 2,7 miljard voor aandeelhouders werd ondersteund. Na absorptie van 117 basispunten uit de consolidatie van het 26%-belang in Commerzbank via eigen vermogen, bedroeg de CET1-ratio 14,8%, ruim boven de door het management beoogde CET1-ratio tussen 12,5% en 13%.

UniCredit ontvangt in 2025 ruim € 9,5 miljard voor aandeelhouders

UniCredit verwacht een totale uitkering voor 2025 van € 9,5 miljard of meer , waarvan ten minste € 4,75 miljard in de vorm van dividend zal worden uitgekeerd. Een interim-dividend in contanten voor 2025 van € 2,2 miljard, wat overeenkomt met € 1,4282 per aandeel, wordt op 26 november uitgekeerd. De resterende aandeleninkooptranche van € 1,8 miljard start eind oktober.

De consolidatie van het eigen vermogen van Commerzbank en Alpha Bank , de internalisering van de levensverzekeringsactiviteiten in Italië en de investeringen in Vodeno en Alpha Bank Romania versterken de geografische en klantenmix, "verhogen de terugkerende winstgevendheid en ondersteunen een grotere en duurzamere distributiecapaciteit vanaf 2026", aldus UniCredit in haar jaarrekening. De ambities van de bank op middellange termijn "blijven ongewijzigd, met een nettowinst in 2027 van meer dan € 11 miljard en een rendement op eigen vermogen van meer dan 20%."

"We zetten onze transformatie voort, onder meer door gerichte versnellingen in prioritaire regio's, klantsegmenten en producten, terwijl we tegelijkertijd onze operationele en kapitaalkwaliteit versterken", benadrukt de bank in haar jaarrekening. "Bovendien hebben we vertrouwen in 2026 en 2027, ondanks de uitdagingen die de macro-economische omgeving met zich meebrengt. We kunnen niet alleen rekenen op een solide organische groei, maar verwachten ook een hogere nettowinst door de internalisatie van de levensverzekeringsactiviteiten in Italië en de consolidatie van het eigen vermogen van Commerzbank en Alpha Bank."

UniCredit CEO Orcel: "We bevestigen onze prognose van € 10,5 miljard winst voor 2025."

" We bevestigen onze prognose voor een nettowinst van circa € 10,5 miljard in 2025, vooruitlopend op eventuele managementinitiatieven om onze toekomstige resultaten verder te versterken, en we liggen op koers om ons beste jaar ooit te behalen. Door onze strategie te versnellen en overtollig kapitaal in te zetten om waarde te creëren, hebben we onze toonaangevende winst- en aandeelhoudersverdeling verbeterd", aldus Andrea Orcel, CEO van UniCredit, na de publicatie van de jaarrekening van de bankgroep.

"UniCredit heeft opnieuw recordresultaten behaald, met een netto-omzet die met 1,2% is gestegen en een kostendaling van 0,1% ten opzichte van vorig jaar, waarbij onze uitgebreide scope is meegenomen. De nettowinst steeg tot € 2,6 miljard met een ROTE van 19,1%, en onze CET1-ratio bedroeg 14,8% dankzij een solide organische kapitaalgeneratie", merkte Orcel op, benadrukkend dat "deze resultaten de gedisciplineerde uitvoering van onze strategie weerspiegelen, en ik heb er vertrouwen in dat we duurzame waarde zullen blijven creëren voor alle stakeholders."